16 nov Een schenking doen? Tips en de verschillende mogelijkheden

Overweegt u om een schenking te doen? Om iemand (of misschien wel een goed doel) financieel te steunen? Wellicht denkt u erover na om de nalatenschap te verminderen. U mag tot een bepaald bedrag belastingvrij schenken. Ook is het mogelijk om uw schenking ‘op papier’ te doen, indien uw vermogen ‘vast’ zit in stenen.

Belangrijke aandachtspunten bij een schenking

• • Schenk alleen geld waar u bij kunt of schenk op papier
    Heeft u weinig geld op uw bankrekeningen? Zit het grootste deel van uw vermogen vast in uw huis of beleggingen? Dan is het verstandiger om met schenken te wachten tot na de verkoop van het huis of de beleggingen. Wilt u toch nu al schenken? Dan kunt u een schenking op papier doen. Lees ook: De voordelen van ‘schenken op papier’. Dit kan in de toekomst ook van positieve invloed zijn op een eventueel te betalen eigen bijdrage in de zorg en/of op de erfbelasting over uwnalatenschap. Staat het grootste deel van uw vermogen vast op een depositospaarrekening of lijfrentepolis? Dan kunt u met uw schenking wachten tot het einde van de looptijd. Wilt u het geld al eerder opnemen om te schenken? Dan betaalt u vaak een boete. Vraag uw bank van te voren hoe hoog die boete is.

• • Reken uit hoeveel geld u zelf nodig heeft
    Heeft u geld over dat u wilt schenken? Houd dan ook rekening met uw eigen leven. Welke plannen heeft u voor later? Als er iets tegenzit, kunt u dan ook nog in uw levensonderhoud voorzien? Wilt u toch schenken, ondanks dat uw toekomst financieel misschien onzeker is? Dan kunt u bij de notaris vastleggen dat u uw schenking kunt terugdraaien. Dit heet een herroepingsclausule. Breng de ontvanger van de schenking wel op de hoogte van deze clausule. Dan weet hij dat hij het bedrag niet zomaar kan opmaken.

• • Wees open over uw schenking
    Misschien heeft een van uw kinderen financieel een steuntje in de rug nodig. Probeer in deze situatie te voorkomen dat uw andere kinderen zich benadeeld voelen. Wees open over de schenking (of lening). Geeft u het ene kind een schenking en het andere kind niet? Dan kunt u dat bijvoorbeeld rechttrekken met uw nalatenschap. Bij de schenking of in uw testament neemt u dan op dat de schenking wordt afgetrokken van het erfdeel van het kind dat uw schenking kreeg.
  • Kies of u via de notaris wil schenken
    Een schenking via de notaris met een notariële akte heeft veel voordelen, voor u en voor degene aan wie u schenkt. Maar het is niet verplicht om een schenking via de notaris te regelen. Regelt u het liever zelf? Dan legt u uw schenking vast in een eigen overeenkomst, oftewel een onderhandse akte. Een schenking op papier moet altijd via de notaris.

Lees ook:

• • • Hoe geeft u een belastingvrije schenking?
    • De voordelen van een schenkingsakte. Schenken via de notaris.
    • De voordelen van ‘schenken op papier’.

Wenst u een advies op maat? Wij helpen u graag! Neem contact op met Metis Notarissen voor een vrijblijvende afspraak.